Bạn muốn đầu tư cổ phiếu dài hạn nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu. Bài viết này sẽ gợi ý cách đầu tư cổ phiếu dài hạn đúng đắn đảm bảo lợi nhuận ổn định.
I/ Đầu tư cổ phiếu dài hạn là gì?
Thị trường chứng khoán thường có sự dao động trong ngắn hạn nhưng theo thời gian xu hướng chung của thị trường là tăng trưởng theo thời gian. Đầu tư dài hạn giúp nhà đầu tư tránh được những biến động nhất thời cho phép họ thu được lợi nhuận ổn định từ việc cổ phiếu tăng giá theo thời gian.
Đầu tư cổ phiếu dài hạn có nghĩa là nhà đầu tư mua và giữ cổ phiếu trong thời gian dài thường từ vài năm tới mấy chục năm. Mục tiêu của việc đầu tư này là tận dụng sự tăng trưởng và gia tăng giá trị của cổ phiếu theo thời gian tạo ra lợi nhuận ổn định và bền vững.
Nếu đầu tư cổ phiếu ngắn hạn chỉ tập trung vào việc mua và giữ cổ phiếu trong vài vài ngày đến vài tháng thì đầu tư cổ phiếu dài hạn tập trung vào việc mua và giữ cổ phiếu trong thời gian lâu hơn.
Chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn phù hợp với những nhà đầu tư có tầm nhìn dài hạn, muốn xây dựng tài sản và thu nhập bền vững theo thời gian mà không cần phải liên tục mua bán cổ phiếu. Bên cạnh đó, chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn cũng giúp giảm chi phí giao dịch và tối ưu hoá lợi nhuận nhờ vào các chính sách thuế.
II/ Đầu tư cổ phiếu dài hạn như thế nào? Nên đầu tư dài hạn vào cổ phiếu nào?
- Cách đầu tư cổ phiếu dài hạn
- Đầu tư cổ phiếu dài hạn là chiến lược tối ưu hoá lợi nhuận từ sự tăng trưởng của thị trường theo thời gian. Cách đầu tư cổ phiếu dài hạn được thực hiện qua các bước cơ bản sau đây:
- Xác định mục tiêu đầu tư: đặt mục tiêu tài chính rõ ràng (tiết kiệm cho nghỉ hưu, mua nhà hoặc nuôi dạy con cái..), quyết định khoảng thời gian đầu tư (5, 10 hay 20 năm)
- Nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn: Đánh giá tình hình tài chính của công ty từ doanh thu cho đến lợi nhuận, nợ và dòng tiền. Xem xét đội ngũ quản lý của công ty và chiến lược kinh doanh của công ty đó.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu khác nhau để giảm thiểu thấp nhất rủi ro có thể xảy đến
- Tạo chiến lược mua và giữ cổ phiếu: Xác định thời điểm mua cổ phiếu với giá hợp lý (nên mua cổ phiếu khi giá thấp hơn giá trị thực tế hoặc khi thị trường suy thoái). Duy trì chiến lược giữ cổ phiếu trong thời gian dài bất kể các biến động thị trường ngắn hạn.
- Theo dõi định kỳ và xem xét điều chỉnh danh mục đầu tư: Xem xét và đánh giá hiệu suất của danh mục đầu tư hàng quý và hàng năm, nếu có sự biến động lớn trong công ty hoặc thị trường thì nên xem xét điều chỉnh lại danh mục đầu tư.
- Tận dụng lãi kép để tái đầu tư: Có nghĩa là sử dụng lợi nhuận từ cổ phiếu để mua thêm cổ phiếu khác từ đó tăng trưởng được tài sản theo thời gian.
- Các loại cổ phiếu đầu tư dài hạn nhà đầu tư có thể tham khảo:
2.1 Cổ phiếu Blue-Chip
Ví dụ: Cổ phiếu của các công ty lớn, có tính ổn định và uy tín trên thị trường, chia cổ tức đều đặn như Apple, Microsoft, Johnson & Johnson.
2.2 Cổ phiếu tăng trưởng
Cổ phiếu của các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao hơn trung bình, thường trong các ngành công nghệ hoặc đổi mới sáng tạo như Tesla, Amazon, Nvidia.
2.3 Cổ phiếu chi trả cổ tức cao
Cổ phiếu của công ty trả cổ tức đều đặn và có tỷ lệ cổ tức cao. Đầu tư vào những cổ phiếu này có thể cung cấp thu nhập ổn định và tiềm năng tăng trưởng bền vững. Ví dụ như Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo.
2.4 Cổ phiếu của các công ty hoạt động toàn cầu
Ví dụ như Nestlé, Unilever, IBM là những công ty hoạt động toàn cầu, có sự hiện diện quốc tế mạnh mẽ, tiềm năng mở rộng toàn cầu lớn.
2.5 Cổ phiếu của các công ty trong ngành công nghiệp tiềm năng
Ví dụ như NextEra Energy, Moderna, Beyond Meat.. đây là các công ty trong danh sách ngành công nghiệp có tiềm năng phát triển cao ở tương lai như công nghệ sinh học, năng lượng tái tạo…
Trên đây là top 5 cổ phiếu đầu tư dài hạn cho những ai đang tìm hiểu đầu tư cổ phiếu dài hạn có thể tham khảo, tuy nhiên lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn nên dựa trên nghiên cứu kỹ lưỡng, cân nhắc mục tiêu đầu tư và chấp nhận rủi ro của mỗi cá nhân.
III/ Tại sao nên chọn đầu tư dài hạn chứng khoán?
Đầu tư chứng khoán dài hạn là chiến lược đầu tư mua và giữ các loại chứng khoán bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, các loại chứng khoán phái sinh khác…, trong khoảng thời gian dài từ vài năm tới vài chục năm. Mục tiêu của đầu tư dài hạn chứng khoán là tận dụng sự tăng trưởng và phát triển của các công ty và thị trường chứng khoán để tạo ra lợi nhuận ổn định. Đầu tư chứng khoán dài hạn liên quan tới nhu cầu mua chứng khoán có tiềm năng tăng trưởng và giữ chúng thật lâu, quyết định bán chứng khoán thường ít xảy ra hơn so với đầu tư chứng khoán ngắn hạn.
>>> Xem thêm bài viết: Nên mua cổ phiếu nào cho người mới đầu tư chứng khoán
Lý do nên chọn đầu tư chứng khoán dài hạn là vì:
- Đầu tư dài hạn cho phép nhà đầu tư tận dụng sự tăng trưởng của thị trường chứng khoán theo thời gian.
- Giảm thiểu ảnh hưởng của biến động ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn có thể tập trung vào giá trị và tiềm năng lâu dài của (cổ phiếu, trái phiếu)
- Giữ cổ phiếu/ trái phiếu… trong thời gian dài giúp nhà đầu tư nhận được lãi kép, có nghĩa là nhà đầu tư không chỉ nhận lợi nhuận từ việc tăng giá cổ phiếu mà còn từ lãi suất cố định trên lợi nhuận đó, tạo ra một vòng lặp lợi nhuận gia tăng.
- Đầu tư chứng khoán dài hạn có chi phí giao dịch thấp hơn với đầu tư ngắn hạn
- Nhiều quốc gia có ưu đãi thuế đối với lợi nhuận từ đầu tư dài hạn chứng khoán.
- Đầu tư chứng khoán dài hạn còn giúp bảo vệ tài sản của một người tránh được ảnh hưởng do lạm phát.
- Đầu tư dài hạn chứng khoán yêu cầu sự kiên nhẫn và kỷ luật, chính vì vậy việc giữ cổ phiếu trong thời gian dài giúp nhà đầu tư cải thiện kỹ năng quản lý tài chính, ra quyết định đầu tư thông minh.
IV/ Cách đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả
Không khác gì so với đầu tư cổ phiếu dài hạn, đầu tư chứng khoán dài hạn là phạm trù rộng lớn hơn nhưng để đầu tư hiệu quả, giúp sinh lời ổn định thì nhà đầu tư cũng phải thực hiện đủ các bước quan trọng như xác định mục tiêu, đa dạng hóa danh mục đầu tư, chọn tài sản phù hợp, tận dụng lãi kép, theo dõi hiệu suất và kiên nhẫn theo đuổi chiến lược.
- Xác định mục tiêu đầu tư dài hạn đến từ việc gì (tiết kiệm hưu trí, giáo dục và nuôi con cái hay xây nhà…)
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro và tối ưu lợi nhuận hiệu quả, bạn có thể phân bổ vốn vào các loại tài sản như cổ phiếu (chọn công ty tăng trưởng tốt, trả cổ phiếu và cổ tức đều đặn), trái phiếu (trái phiếu chính phủ hoặc trái phiếu doanh nghiệp ổn định), quỹ chỉ số (như S&P 500 hoặc VN-Index giúp bạn nắm giữ nhiều loại cổ phiếu trong cùng 1 chỉ số thị trường), chứng chỉ quỹ mỡ (giúp phân bổ vốn vào cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản tài chính khác)
- Phân tích và lựa chọn tài sản phù hợp, cân nhắc các yếu tố phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Cụ thể đối với cổ phiếu cần đánh giá tốc độ tăng trưởng, tình hình tài chính và lợi nhuận của công ty. Đối với trái phiếu thì xem xét lãi suất, kỳ hạn và mức độ an toàn của nhà phát hành trái phiếu. Với các quỹ chỉ số và quỹ mở thì xem xét các loại phí quản lý và tỷ lệ sinh lời so với chỉ số thị trường.
- Theo dõi hiệu suất đầu tư và điều chỉnh danh mục định kỳ: Nhà đầu tư cần đánh giá sự tăng trưởng của các loại hình chứng khoán bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và các quỹ đầu tư để xem chúng còn phù hợp với mục tiêu tài chính mình đưa ra nữa không. Nếu nhận thấy biến động từ thị trường hoặc tài chính cá nhân có sự thay đổi, cần nhanh chóng điều chỉnh danh mục đầu tư để kiểm soát lợi nhuận và phòng tránh rủi ro xảy đến.
Đầu tư chứng khoán dài hạn hay đầu tư cổ phiếu dài hạn là một chiến lược giúp nhà đầu tư tối ưu hoá lợi nhuận, giúp giảm thiểu rủi ro mất mát tài chính trong bối cảnh thị trường nhiều biến động. Bằng cách kiên nhẫn, phân tích thị trường và từng loại cổ phiếu hay tài sản chứng khoán một cách kỹ lưỡng để đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận ổn định, tăng trưởng bền vững cho tương lai.
Nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội đầu tư cổ phiếu dài hạn hay đầu tư chứng khoán dài hạn, hãy cân nhắc hợp tác với HVA Group, chúng tôi tự hào khẳng định sẽ là đối tác đáng tin cậy cho bạn trong việc tư vấn đầu tư cũng như hỗ trợ đầu tư hiệu quả.
