Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán là một phần quan trọng của thành công dài hạn trên thị trường. Vậy có những chiến lược quản lý rủi ro nào hiệu quả?
Rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì?
Đầu tiên hãy cùng nhau tìm hiểu rằng rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì? Hay đầu tư chứng khoán có rủi ro không? Những rủi ro khi đầu tư chứng khoán có lớn hay không?
Có thể nói rủi ro khi đầu tư chứng khoán chính là đang đề cập đến những khả năng mất mát về giá trị đầu tư sau đó dẫn đến việc thua lỗ cho các nhà đầu tư. Và có rất nhiều nguyên nhân gây ra rủi ro này đó chính là:
- Rủi ro từ tình hình của kinh tế xã hội: Có thể nói sự ổn định kinh tế sẽ tạo ra điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của doanh nghiệp và sự gia tăng lượng cung tiền vào thị trường chứng khoán và ngược lại, nếu như nền kinh tế không ổn định thì điều đó sẽ khiến cho kỳ vọng của những nhà đầu tư có thể được suy giảm và chính điều này sẽ dẫn đến các đợt bán tháo do tâm lý hoang mang hoặc có cảm giác sợ hãi quá mức và làm giảm đi giá trị của thị trường.
- Rủi ro thị trường: Có thể nói đây là một loại rủi ro mà sẽ khiến cho hầu hết những cổ phiếu có ở trên thị trường sẽ bị ảnh hưởng một cách mạnh mẽ và nó có thể là sẽ bắt nguồn từ những yếu tố như gia tăng lãi suất, từ biến động giá cả trên thị trường hoặc là từ yếu tố của chính trị và đa chính trị. mặc dù có thể sẽ thực hiện được đa dạng hóa các danh mục đầu tư những rủi ro trên thị trường vẫn có thể gây ra tổn thất lớn do đó việc thiết lập ngưỡng chốt lỗ cũng rất là quan trọng.
- Rủi ro từ doanh nghiệp: Có thể nói rủi ro đầu tư chứng khoán này sẽ xuất phát từ nhiều yếu tố khác nhau như sự tăng trưởng của kinh doanh từ tình hình tài chính hoặc là những vấn đề có liên quan đến ban lãnh đạo của doanh nghiệp. Mọi yếu tố nội bộ này đều có thể sẽ khiến cho giá cổ phiếu giảm xuống và sẽ gây ra rủi ro cho những nhà đầu tư.
- Rủi ro phi hệ thống: Đây cũng được xem là một loại rủi ro có thể kiểm soát được nó sẽ bao gồm những yếu tố như lựa chọn sai cổ phiếu, hay chọn thời điểm không phù hợp, chiến lược đầu tư không đúng hoặc việc phân tích không được chính xác. Và những rủi ro này sẽ làm ảnh hưởng đến từng cổ phiếu cụ thể và có thể là sẽ được giảm thiểu qua việc nghiên cứu kỹ lưỡng cũng như là phân bổ danh mục của đầu tư.
Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì?
Có thể nói quản trị rủi ro chứng khoán chính là cả một quá trình phân tích, xác định cũng như là giảm thiểu đi những nguy cơ có thể sẽ xảy ra khi tham gia vào trong thị trường chứng khoán. Những rủi ro sẽ có thể xuất phát từ những lý do khác nhau mà các nhà đầu tư cũng nên nắm được lý do rủi ro đó.
Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán nghĩa là gì?
Quản trị vốn mua cổ phiếu được xem là một quá trình để có thể nhận dạng, phân tích hoặc đo lường cũng như đánh giá được nhưng nguy cơ để có thể tìm ra biện pháp kiểm soát cũng như là giảm thiểu đi hậu quả của rủi ro đối với những hoạt động kinh doanh để có thể tối ưu hóa được việc sử dụng các nguồn lực. Ở trong lĩnh vực tài chính thì việc quản trị rủi ro cũng chính là đang đề cập đến những việc phân tích, xác định ra những rủi ro tiềm ẩn và sau đó sẽ áp dụng những biện pháp để có thể giảm thiểu sự không chắc chắn của việc đưa ra quyết định đầu tư và nó cũng có thể hiểu là một việc hạn chế tổn thất trong một khoản đầu tư.
Khái niệm này được cho là rất phổ biến và có sự liên quan đến những khía cạnh thống kê và xác suất và thông thường thì sẽ không được những nhà đầu tư chuyên nghiệp nắm vững. Do đó để có thể dễ hiểu hơn thì chúng ta có thể tập trung vào những kỹ thuật quản trị rủi ro đơn giản mà những nhà đầu tư có thể áp dụng. Và điều này sẽ bao gồm cả những phương pháp quản trị rủi ro trong những giai đoạn khác nhau.
Những phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán
Dưới đây sẽ là một số những phương pháp mà HVA đã đúc kết được để giúp các nhà đầu tư quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán diễn ra hiệu quả hơn:
- Xác định được điểm thoát lệnh chính là một quá trình quyết định được mức giá mà một nhà đầu tư sẽ có thể đóng vị thế của mình. Trước khi mua bất kỳ loại cổ phiếu nào thì việc này cũng sẽ thực sự rất quan trọng để có thể bảo vệ được nguồn vốn đầu tư và giảm thiểu bớt tổn thất và rủi ro.
- Khóa lợi nhuận được xem là việc mà các nhà đầu tư sẽ đặt ra một mức giá mục tiêu hoặc tỷ lệ lợi nhuận mà họ sẵn sàng đứng ra chấp nhận. Từ đó thiết lập mục tiêu lợi nhuận cũng sẽ giúp ngăn chặn được việc bị cuốn theo tâm lý giữ giá cao mà không bán và một lỗi phổ biến gặp phải khi thị trường đột nhiên giảm xuống.
- Sử dụng hình thức đòn bẩy tài chính hợp lý, và nó có thể giúp tối ưu hóa được cơ hội cũng như làm tăng thêm lợi nhuận nhưng đi kèm với nó là những rủi ro cao. Một khi có tín hiệu không ổn định từ môi trường kinh tế xã hội thì những nhà đầu tư này cần phải cẩn trọng bởi vì giá cổ phiếu sẽ có thể giảm vào bất cứ lúc nào và sẽ kéo theo giá trị tài sản ròng cũng sẽ theo tỷ lệ đòn bẩy.
- Tiếp theo đó chính là việc đa dạng hóa được danh mục đầu tư, đây được xem là một chiến lược quan trọng trong công việc quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán và chính điều này sẽ đòi hỏi những nhà đầu tư phải phân bố vốn đầu tư vào nhiều cổ phiếu, nhiều ngành, nhiều khu vực khác nhau với mục đích là giảm thiểu những rủi ro từ một cổ phiếu hoặc từ một ngành cụ thể.
- Tìm hiểu một cách kỹ lưỡng về thị trường, đây cũng chính là một phương pháp quan trọng để giúp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán. Và điều này sẽ đòi hỏi những nhà đầu tư cần phải nắm rõ được những cu hướng, những yếu tố sẽ ảnh hưởng đến thị trường và nhà đầu tư có thể đánh giá được tiềm năng cũng như rủi ro từ đó và có thể sẽ đưa ra được quyết định mua bán một cách thông minh và hiệu quả hơn, đồng thời cũng sẽ tránh được nhiều sai lầm vì thiếu sót cảm xúc và thông tin.
- Ngoài ra, việc tìm kiếm một công ty môi giới uy tín cũng chính là một trong những biện pháp giúp quản trị được những rủi ro trong việc đầu tư chứng khoán và điều này sẽ đảm bảo được rằng những nhà đầu tư có được sự hỗ trợ, tư vấn hay bảo vệ quyền lợi từ đối tác có đánh tin cậy hay không và có thể giúp họ tránh khỏi những rủi ro. Việc tìm kiếm được một công ty môi giới uy tín cũng sẽ giúp tiết kiệm thêm chi phí giao dịch cũng như sẽ nâng cao được hiệu quả đầu tư của nhà đầu tư.
- Thêm vào đó việc đầu tư chứng khoán dài hạn cũng được coi là một trong những phương pháp quản trị rủi ro rất có hiệu quả. Và điều này sẽ yêu cầu rằng những nhà đầu tư có lựa chọn được các cổ phiếu có nền tảng kinh doanh vững chắc hay có được tiềm năng tăng trưởng và khả năng sinh lời ổn định trong thời gian dài hay là không.
- Cuối cùng đó chính là việc tuân thủ các quy tắc đầu tư chứng khoán, đây cũng được xem là một phần quan trọng trong chiến lược đầu tư dài hạn. Nhờ việc này mà những nhà đầu tư sẽ có thể tránh được những sai lầm thường gặp và đồng thời cũng sẽ nâng cao được kỹ năng cũng như là kinh nghiệm đầu tư. Từ đó giúp các nhà đầu tư có được chiến lược và kế hoạch đầu tư một cách rõ ràng và hiệu quả hơn trong tương lai.
Mong rằng từ những gì mà HVA đã chia sẻ về những kinh nghiệm cũng như phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán sẽ giúp cho các nhà đầu tư quản trị rủi ro một cách hợp lý và hiệu quả hơn.
